「いそがないで歩こう。セゾン投信とは？ その3」
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
〇ポイント
・日本に存在する本格的な長期資産育成型ファンド。
・セゾン投信の5つのメリット。※前回のつづき (5)
・会社とファンドと投資家の質が高い。
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
〇セゾン投信の5つのメリット。
10年ほど購入し続けて、個人的に体感した5つのメリットをまとめたいと思います。
1.販売窓口が限られており、どこからでも買えないファンドである。
2.セゾン投信のファンドの特徴や会社を理解した投資家が多い。
3.セゾン投信の約7割が毎月つみたて投資をしている。
4.低コスト過ぎない。
5.長期投資を目指した本格的な長期資産育成型ファンドに特化している。
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
※前回と前々回で1～4について書きましたので、今回は5です。
5.長期投資を目指した本格的な長期資産育成型ファンドに特化している。
セゾン投信が提供しているファンドは長期投資を意識した作りになっています。
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
---------------------セゾン投信のホームページより--------------------------
このファンド1本で世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資することができます。
株式と債券の投資比率は原則として50：50
投資対象ファンドへの資産分配比率は、各地域の株式および債券市場の時価総額を勘案して決定。
また、資産分配比率は適宜見直しを行います。
| 購入時手数料 | 0％ |
|---|---|
| 実質的にご負担いただく 信託報酬 |
年0.68％±0.03％(税込／概算) ※1 |
| 信託財産留保額 ※2 | 0.1％ |
リスクとしてはどんなリスクがあるでしょうか。
しっかりとリスクについても説明がありますね。
投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により投資金額を割り込むことがあります。運用による損益は、全て投資者の皆様に帰属します。
当ファンドは預貯金とは異なり、投資元本が保証されているものではなく、一定の投資成果を保証するものでもありません。
主に以下のリスクを伴います。
1.価格変動リスク
当ファンドは、株式や公社債を実質的な主要投資対象としております。一般に、株式の価格は個々の企業の活動や業績、市場・経済の状況等を反映して変動し、また、公社債の価格は市場金利の変動等を受けて変動するため、当ファンドはその影響を受けます。
2.為替変動リスク
当ファンドは、実質的に外貨建資産に投資し、原則として為替ヘッジを行いませんので、為替変動の影響を受けます。
3.カントリーリスク
当ファンドは、外国投資証券への投資を通じて、海外の金融・証券市場に投資を行うため、当該国・地域の政治・経済及び社会情勢等の変化により市場に大きな混乱が生じた場合、その影響を受け損失を被るリスクがあります。
4.信用リスク
当ファンドは、主要投資対象とする有価証券等またはその取引に係る信用リスクを伴います。信用リスクとは、有価証券等の発行者や取引先の経営・財務状況が悪化した場合またはそれが予想された場合に、当該有価証券等の価格が下落することやその価値がなくなること、または利払いや償還金の支払いが滞る等の債務が不履行となること等をいいます。
5.流動性リスク
有価証券等を売却あるいは取得しようとする際に、市場に十分な需要や供給がない場合や取引規制等により十分な流動性の下での取引を行えない、または取引が不可能となるリスクのことを流動性リスクといい、当ファンドはそのリスクを伴います。
------------------------------------------------------------------------------
投資信託のファンドにはどれもリスクがあります。
リターンにはリスクがつきものだからです。
リスクはいくつも存在しますが、大きいリスクとしては
「為替変動リスク」だと思います。
ちなみにリスクというのは「危ない」という意味ではありません。
プラス評価もマイナス評価もひっくるめてリスクになります。セゾン投信は世界経済に分散投資するファンドになります。
その為、外貨で運用するので円高になると基準価格は下がりますし、
円安になれば基準価格が上がり、評価益に繋がります。
投資した資産が大きくなると、たった1円でも円高・円安になると評価額がかなり変わります。
言葉で説明しても実感しにくいので、このあたりは外貨建て資産に投資すると一番実感すると思います。
普段の生活で「円」のみで生活していると実感しにくいのですが
外貨建ての資産を保有することで、初めて為替リスクの意味を実感出来ると思います。
純資産残高も右肩上がりである事に注目です。
急激に右肩上がりではなく、徐々にに右肩上がりなのは、7割の人がやっているという
つみたて投資による効果が大きいのではないでしょうか。
基準価格が下がっていても、資金流入が続くという事は安定的な証拠です。
2008年頃のリーマンショックでも、ほぼ下がっていませんからね。
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
・セゾン資産形成の達人ファンド
---------------------セゾン投信のホームページより--------------------------
世界への幅広い分散投資
投資対象ファンドを通じて主として海外および日本の株式に幅広く分散投資します。
株式市場の過熱により有望な投資先がないと判断した場合は、債券にも投資する場合があります。
信託報酬は決して安くありません。ただし成績が出ている事も忘れてはいけません。
| 購入時手数料 | 0％ |
|---|---|
| 実質的にご負担いただく 信託報酬 |
年1.35％±0.2％(税込／概算) ※1 |
| 信託財産留保額 ※2 | 0.1％ |
純資産残高も右肩上がりです。基準価格も良い成績ですね。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをコア資産として投資して
セゾン資産形成の達人ファンドはサテライト資産として保有することも良いでしょう。
両方とも過去から投資していた場合、かなりの評価益になっていると思います。
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
・会社とファンドと投資家の質が高い。
セゾン投信の一番の強みは、「会社とファンドと投資家の質が高い。」と思います。
会社も、ファンドも、投資家も、将来的な資産のために長期投資をするという
一番のビジョンを理解しているということです。
投資家個々のの目的は異なるので、いつ購入するとか、売却するとかは自由ですが
明らかに他のファンドよりも「投資家の質」が高いと思います。
それはこれまで見てきた純資産残高のデータや、セミナーに参加している方の質。
それを体感として感じます。
最近は低コストファンドばかりが話題になりますが、真の長期投資が可能なファンドは
本当に限られていると思います。
今回はセゾン投信のファンドをご紹介しましたが、この様に質の高い長期投資ファンド
が今後も出てくることを望みます。
最後までお読み頂きありがとうございました。
それではまた！
お読み頂きありがとうございます！
ブログランキングに参加中！バナーをクリック頂くと小躍りします！
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
〇お問い合せ・プロフィール・カフェ相談・Twitterフォロー
・管理人のプロフィールはこちらです。
・資産運用をはじめてみたい方・お悩みの方「カフェ相談」してみませんか？
・ツイッター(@noborin10)もあります。是非フォローして下さいね！
・お問い合せはこちらまで。
