「不動産投資とREIT(リート)」
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〇ポイント
・不動産投資はインカムゲインの王道。
・不動産投資はタイプが幾つかある。
・不動産投資のタイプを好きに選んで投資すれば良い。
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〇不動産投資はインカムゲインの王道。
不動産投資
誰もが憧れる投資ですね。
不動産を保有して、不動産を貸し出すことで毎月のチャリンチャリン収入を得ることができます。
個人投資としても、不動産投資はまだまだマイナーな投資の部類だと思います。
個人が不動産投資をしない理由は様々だと思いますが
・不動産投資をする資産が無い。
・借金が怖い。
・そもそも不動産の知識が無い。
などが当てはまると思います。
私個人としては、不動産投資はしっかりと勉強をして、タイミングを狙い、優良な物件を手に入れる事が出来れば、良い投資の種類だと思っています。
インデックスファンドを中心に行っていると、不動産投資の知識があまりない人もいますし、逆に不動産投資ばかりしている人は、インデックスファンドを知らない人がいます。
投資といっても、様々な種類がありますので、偏見を持たず様々な投資手法を学んでおくべきだと私は想っています。
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〇不動産投資はタイプが幾つかある。
不動産投資というと、「実物不動産を購入して他人へ貸し出すこと」が一般的でした。
現在は実物不動産投資以外にも、実は幾つか種類があります。
代表的なのはREIT(リート)です。
---------一般社団法人投資信託協会より引用-------
REIT(リート)は多くの投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。不動産に投資を行いますが、法律上、投資信託の仲間です。
REITという仕組みはアメリカで生まれ、「Real Estate Investment Trust」の略でREITと呼ばれています。これにならい、日本では頭にJAPANの「J」をつけて「J-REIT」と呼ばれています。
投資家から預かった資金をもとに、J-REITは不動産などに対して投資し、購入した物件の賃料収入や、物件の売買で得られた収益を投資家に分配します。
J-REITの決算が行われる際に投資家に対して支払われるお金を、「分配金」といいます。株式会社で言えば、配当金に相当するお金です。
J-REITの多くは、年に2回決算を行います。つまりこの場合、運用が順調であれば年に2回分配金を受け取ることができるということです。(年1回決算のJ-REITもあります)
通常の株式会社や有限会社などであれば、会社があげた税制上の所得に対して法人税がかかり、また次の事業に向けた「内部留保」も差し引かれ、その残りを原資として配当金が支払われます。
一方J-REITの場合は、収益の90%超を分配するなどの一定の条件を満たせば、実質的に法人税がかからず、「内部留保」もないので、収益がほぼそのまま分配金として出されます。
つまりJ-REITは、一般の株式などに比べると、投資家に分配金を出しやすい金融商品、といえるでしょう。
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REIT(リート)は、借り入れをしなくても、投資信託としてみなさんから資金を集めて
実物の不動産に投資して、得られた家賃を分配金として支払う仕組です。
大きなお金が無くても、大きな信用が無くても、不動産投資出来てしまう商品です。
キャピタルゲインとインカムゲインを狙う場合には良い商品だと思います。
ただし、不動産投資は株式市場に連動して動くこともあり、株価が下がるとREITもなぜか下がることがあります。
コア投資に向かないのはそのあたりに特徴があるからだと思います。
インカムゲインを狙うなら、私はREIT(リート)ではなく次回紹介する「ソーシャルレンディング」が良いと考えています。
詳細は次回又ご紹介します。
最後まで読み頂きありがとうございました。
それではまた!
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